नई दिल्ली: जैसे-जैसे साइबर अपराध की गंभीरता और इसके शिकार लोगों की संख्या बढ़ती जा रही है और इसके लिए सुप्रीम कोर्ट की दखलअंदाजी की आवश्यकता हुई है, प्रवर्तन निदेशालय (ED) द्वारा तैयार की गई एक रिपोर्ट में बताया गया है कि जबकि घरेलू खिलाड़ी मुख्य रूप से डिजिटल धोखाधड़ी और इसी तरह के अपराधों में संलग्न रहे हैं, चीनी नागरिकों ने लगभग लोन ऐप और क्रिप्टोकरेंसी से जुड़ी धोखाधड़ी पर प्रभुत्व हासिल कर लिया है।
एजेंसी ने इन मामलों में कई चीनी धोखेबाजों के खिलाफ जांच शुरू कर दी है, और लगभग ₹28,000 करोड़ के अपराध लाभ की पहचान की गई है। लोन ऐप और इनके अवैध संचालन में चीनी नागरिकों की भागीदारी का पता तब चला जब ED ने पिछले कुछ वर्षों में LoanPro, FastCredit, SmartRupee और इसी तरह के अन्य लोन ऐप्स की जांच शुरू की। इन मामलों में पैसे के प्रवाह से पता चला कि देश के 20 से अधिक राज्यों में हजारों लोग ठगे गए। कई लोगों को कड़ी पुनर्भुगतान शर्तें पूरी न करने पर धमकाया और ब्लैकमेल किया गया, जिससे कुछ आत्महत्या तक हो गई।
इन अवैध “इंस्टेंट लोन” ऐप्स ने कुल लोन राशि का 30-40% प्लेटफॉर्म शुल्क के रूप में लिया, जो वितरण के समय काट लिया जाता था, जबकि ऋण की अवधि 7 से 15 दिनों तक थी। जांच में पाया गया कि चीनी नागरिक इन सिंडिकेट्स को विदेश से नियंत्रित कर रहे थे, जबकि उनके भारतीय सहयोगी देश में NBFC, फिनटेक और शेल कंपनियों के माध्यम से संचालन कर रहे थे और अपराध लाभ को लॉन्ड्रिंग कर रहे थे। भारतीय और विदेशी पेमेंट गेटवे भी इन लेन-देन को सुगम बनाने में शामिल पाए गए — जिनमें से कुछ से केंद्रीय एजेंसी ने पहले ही पूछताछ की है।
कई मामलों में अपराध लाभ को क्रिप्टोकरेंसी में बदलकर चीन भेज दिया गया। अन्य मामलों में अपराधियों ने इन पैसों को हांगकांग और अन्य चीनी क्षेत्रों से नकली आयात के भुगतान के रूप में भेजा। जांच एजेंसी के अनुसार, इन ऐप्स में चीनी शुरुआती पूंजी, NBFC, फिनटेक कंपनियों और पेमेंट एग्रीगेटर्स का एक कंसोर्टियम शामिल था।
उदाहरण के लिए, Shinebay Technologies ने LoanPro, FastCredit, SmartRupee आदि ऐप्स के माध्यम से ऋण दिए, जो 7-15 दिनों की अवधि के लिए अत्यधिक ब्याज दरों पर थे। उधारकर्ताओं ने वितरण के समय कुल ऋण राशि का 30-40% प्लेटफॉर्म शुल्क के रूप में दिया। उधारकर्ताओं के निजी फोन डेटा को हैक कर ब्लैकमेल के लिए इस्तेमाल किया गया, जिससे कई आत्महत्याओं के मामले सामने आए।
HPZ Token नामक क्रिप्टोकरेंसी माइनिंग योजना के मामले में कम से कम 10 चीनी नागरिकों ने देश के 20 राज्यों में से लोगों से ₹2,200 करोड़ से अधिक जमा किए, और कथित “अपराध लाभ” को पेमेंट गेटवे के माध्यम से बाहर भेजा। इस घोटाले का पता चलने के बाद ED ने ₹500 करोड़ तक को पेमेंट गेटवे के साथ फ्रीज कर दिया।
एक मामले में निवेशकों को ऑनलाइन ऐप ‘LOXAM’ के माध्यम से बहुत अधिक रिटर्न का ऑफर दिया गया। इस साल जुलाई में जांच एजेंसी ने एक मनी चेंजर को गिरफ्तार किया, जिसने पाया गया कि उसने एक चीनी नागरिक को सिर्फ सात महीनों में ₹900 करोड़ से अधिक “अपराध लाभ” का विदेश में रेमिट करने में मदद की। गिरफ्तार आरोपी रोहित विज ने अपने Ranjan Money Corp और KDS Forex के माध्यम से ₹903 करोड़ को विदेशी मुद्राओं में बदला और चीनी नागरिक को पैसे विदेश ले जाने में मदद की।
